Kennzahlen der Gruppe zum 31.12.2024

Übersicht der wichtigsten Finanzkennzahlen der Gruppe – Eigenkapital, Wert und Verschuldung des Immobilienportfolios, LTV, geplante Investitionen und EBITDA.

Kennzahlen
Höhe des Eigenkapitals e-Finance Gruppe
513.41
Mio. CZK

Gemäß dem geprüften Jahresabschluss für den Zeitraum 2024

Der Wert des Portfolios e-Finance beträgt
1.98
Mrd. CZK

bei Renditeimmobilien

Fremdkapital
1.31
Mrd. CZK

bei Renditeimmobilien

Netto-Beleihungsauslauf
66.4
%

Fremdkapital am Portfoliowert

Konsolidiertes Immobilienportfolio des Konzerns e-Finance Gruppe

zum 31.12.2024

Multifunktionales Gebäude eFi Palace, Brünn, Gebäude A

Multifunktionales Gebäude eFi Palace
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe eFi Palace, s.r.o.
Wert 384 337 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 0 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 86 des Gutachtens Nr. 010283/2025.

Das Areal im erweiterten Zentrum von Brünn, das sich auf mehr als 3500 m² erstreckt, wurde einer mehrphasigen Rekonstruktion und Umgestaltung unterzogen. Die erste Etappe, abgeschlossen im November 2013, umfasst 53 kleinere Wohnungen (1+kk und 2+kk), 6 Maisonette-Wohnungen (2+kk und 3+kk), Büro- und Geschäftsräume, ein Restaurant sowie 40 Parkplätze mit einer Gesamtfläche von 2874 m². Die zweite Etappe, abgeschlossen im Februar 2015, ergänzte einen sechsgeschossigen Hoftrakt mit 29 Wohnungen (1+kk bis 4+kk), einen Konferenzsaal sowie Fitness-/Wellnessbereiche mit einer vermietbaren Fläche von 2052 m². Diese werden als Hotel unter der Marke eFi Hotel betrieben, weitere Unterkünfte sind für langfristige Vermietungen vorgesehen. Aktuell befindet sich die dritte Bauphase im Bau, die weitere Wohnungen, Garagenstellplätze, einen Kongresssaal und Büros hinzufügen wird.  Mehr

Multifunktionales Gebäude eFi Palace, Brünn, Gebäude B

Multifunktionales Gebäude eFi Palace
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe eFi Palace, s.r.o.
Wert 233 400 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 0 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

Grundstück für Anbau und Aufstockung des multifunktionalen Objekts eFi Palace, Brünn

eFi Palace
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe eFi Palace Resort, s.r.o.
Wert 44 500 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 300 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 37 des Gutachtens Nr. 010284/2025.

Der multifunktionale Komplex eFi Palace Hotel in Brünn, Stadtteil Zábrdovice, wird um einen zehnstöckigen Anbau mit zwei unterirdischen und acht oberirdischen Etagen sowie um einen zweigeschossigen Aufbau über dem bestehenden Hotel erweitert. Das Projekt umfasst einen im März 2018 erteilten Bebauungsbescheid und eine Baugenehmigung vom Frühjahr 2019. Der Anbau, der an die bestehende Hotelstruktur angeschlossen wird, bietet Raum für Kongress- und Wellnesseinrichtungen sowie langfristige Wohnungsvermietungen. Der Komplex wird dreigeschossige überdachte Parkplätze, eine Hotellobby, Büros, Wohnungen und 52 Unterkunftseinheiten in den Etagen 3 bis 7 bieten, wobei die obersten Etagen Wohnungen und Konferenzräume enthalten.  Mehr

EFI SPA Hotel

EFI SPA Hotel
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance EU, a.s.
Wert 433 000 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 0 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S.74 des Gutachtens Nr. 010286/2025.

Es handelt sich um ein historisches Gebäude im Zentrum von Brünn am Platz náměstí 28. října 23, das viele Jahre lang vom Rettungsdienst der Region Südmähren genutzt wurde. Dieses Haus aus der zweiten Hälfte des 19. Jahrhunderts wurde nach Absprache mit dem Nationalen Denkmalamt zu einem Vier-Sterne-Hotel mit 35 Apartments, einem Restaurant, der handwerklichen EFI Brauerei, einem Wellnesszentrum sowie 46 überdachten Parkplätzen umgebaut. Anfang 2018 begann die umfassende Rekonstruktion des Gebäudes und der Bau einer Tiefgarage. Das Hotel wurde im Dezember 2020 abgenommen und eröffnet.  Mehr

Zámek Račice

Schloss Račice
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance Schloss Račice, s.r.o.
Wert 432 840 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 60 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 126 des Gutachtens Nr. 054743-2025

Der Renaissance-Schlosskomplex, gelegen in einem 5,5 ha großen Waldpark zwischen dem Drahaner Bergland und dem Mährischen Karst, durchläuft einen Umbau in drei Etappen, wobei die ersten beiden Etappen bereits abgeschlossen sind und in Betrieb genommen wurden. Im Jahr 2020 wurde die Baugenehmigung für den Umbau des Schlosses zu Ausstellungsräumen, einem Schulungszentrum und einem Wellnesshotel erteilt. Insgesamt entstehen 40 Apartments, mehrere Kongresssäle, repräsentative Räumlichkeiten sowie Wellnessbereiche im Podzámčí und im Hauptgebäude des Schlosses. Das Schloss bietet Besichtigungen und seit 2023 auch Unterkunft, ein Restaurant, Konferenzsäle und Wellness in Podzámčí und Předzámčí.  Mehr

Multifunktionales Gebäude eFi Obchodní Galerie, Jihlava

Multifunktionales Gebäude eFi Obchodní Galerie, Jihlava
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance Jihlava, a.s.
Wert 181 300 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 35 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 86 Gutachten Nr. 010290/2025.

Das Gebäude in zentraler Lage in der Žižkova-Straße in Jihlava wurde umfassend renoviert. Dieses fünfstöckige Geschäftsgebäude mit Aufzug ist zu 95 % vermietet. Im ersten und zweiten Obergeschoss befindet sich eine Einkaufsgalerie mit 22 Geschäftseinheiten. Das dritte und vierte Obergeschoss bieten Büroflächen und Wohnungen, während sich im Untergeschoss Garagen und Lagerräume befinden.  Mehr

Wohnhaus Holzova, Brünn-Líšeň

Wohnhaus Holzova, Brünn-Líšeň
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe EFI Byty, s.r.o.
Wert 59 000 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 0 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 66 des Gutachtens Nr. 010291/2025.

Abgeschlossenes Bauprojekt in Líšeň in der Straße Holzova. Es handelt sich um 9 Wohneinheiten, 7 Garagen und 4 Stellplätze. Derzeit sind die Wohnungen an langfristige sowie kurzfristige Mieter vermietet.  Mehr

Residenz Bílovice n. Sv., Brno-Land, luxuriöses Villenhaus mit drei Wohnungen.

Residenz Bílovice n. Sv.
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance, a.s.
Wert 33 090 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 0 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 60 des Gutachtens Nr. 010293/2025.

Wohnungen im Familienhaus und Grundstücke, Bílovice nad Svitavou, Brno-Land  Mehr

Grundstücke, Verkehrswege und Netze für den Bau von Einfamilienhäusern und Photovoltaikanlagen in der Gemeinde Tučapy

Grundstücke, Verkehrswege und Netze für den Bau von Einfamilienhäusern und Photovoltaikanlagen in der Gemeinde Tučapy
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe Czech Property Fund, s.r.o.
Wert 10 427 632 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 20 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung Anschaffungspreis

Baugrundstücke und zukünftige Baugrundstücke, Netze und Verkehrswege in der Gemeinde Tučapy (ca. 20 km von Brünn) mit einer Gesamtfläche von ca. 22 Tsd. m².

eFi Aparthotel Ia. Etappe

eFi Aparthotel Ia. Etappe
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance Apart Hotel, s.r.o.
Wert 50 000 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 40 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

Es handelt sich um ein Areal von 10 000 m², auf dem derzeit die erste Immobilie fertiggestellt ist. Es liegt eine rechtskräftige Standortentscheidung für eine Immobilie mit 15 Wohnungen des Typs 2+1 sowie eine Baugenehmigung für eine Immobilie vor, die als Wellnesszentrum dienen soll. S. 107–108, Preis laut Gutachten 010292/2025

Ein Wohngebäude mit vierzehn Wohnungen 2+1 und einer Wohnung 2+kk. Die Wohnungen werden zur Erholung oder zum langfristigen Wohnen vermietet.  Mehr

eFi Aparthotel Ib. Etappe + II. Etappe

eFi Aparthotel Ib. Etappe + II. Etappe
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance Apart Hotel, s.r.o.
Wert 16 750 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 100 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

Preis für das Jahr 2024 basierend auf qualifizierter Schätzung | S. 107+108 des Gutachtens Nr. 010292/2025

Grundstücke und Projekt für den Bau von 15 Wohnungen. Im Jahr 2024 wurde eine rechtskräftige Baugenehmigung erteilt. Derzeit läuft das Auswahlverfahren für den Bauunternehmer. Nach Fertigstellung wird es sich um ein identisches Gebäude wie in der ersten Bauphase handeln. Grundstücke und Projekt für den Bau eines Wellnesszentrums, eines Kongresszentrums und von Ferienappartements mit erteilter Baugenehmigung. Es wird eine Änderung der Baugenehmigung zum Bau von Kurwohnungen angestrebt.  Mehr

Wohnhäuser in Břeclav, Bau von 39 Wohnungen.

Wohnhäuser in Břeclav, Bau von 39 Wohnungen.
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe eFi Břeclav, s.r.o.
Wert 27 250 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 100 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 60 Gutachten Nr. 010296/2025.

Es handelt sich um Grundstücke, die für die Bebauung mit zwei Wohnhäusern mit insgesamt 39 Wohnungen bestimmt sind. Derzeit läuft das Bauverfahren zur Erteilung des Raumordnungsbescheids und der Baugenehmigung.  Mehr

Tankstelle Prušánky

Tankstelle Prušánky
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe eFi Břeclav, s.r.o.
Wert 17 735 000 CZK
Geschätzte zukünftige Investitionskosten 0 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 67 Gutachten Nr. 054745/2025.

Tankstelle Prušánky. Stellplätze für Wohnmobile, Räumlichkeiten für Autoservice, die vermietet werden.  Mehr

Omice, Baugrundstück für den Bau von drei Einfamilienhäusern

Omice, Baugrundstück für den Bau von drei Einfamilienhäusern
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance Reality, s.r.o.
Wert 8 478 261 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

Der Preis wird durch Marktvergleich und Werkverträge für die Projektdokumentation bestimmt.

Hodonín u Kunštátu

Hodonín u Kunštátu
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe eFi Sport Centrum, s.r.o.
Wert 21 570 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 106 des Gutachtens Nr. 054746-2025.

BD Jeseník

Residenz Jeseník
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance Reality, s.r.o.
Wert 10 730 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

S. 52 des Gutachtens Nr. 054749-2025.

EFI Brauerei: Technologie und bauliche Anpassungen der eFi Brauerei in Brünn am Platz Nám. 28 října 23.

EFI Brauerei
SPV-Gesellschaft innerhalb der e-Finance-Gruppe e-Finance EU, a.s.
Wert 20 000 000 CZK
Gutachten | Andere Methode zur Preisbestimmung

Preis gemäß Werkverträgen.

Kennzahlen zum 31.12.2024:

  • Wert des Immobilienportfolios: 1 984 407 893 CZK
  • Nettoverschuldung (Net Debt): 1 317 597 000 CZK
  • Anteil der Fremdmittel am Wert des Immobilienportfolios (LTV): 66,4 %
  • Geplante zukünftige Immobilieninvestitionen: 655 000 000 CZK
  • Portfoliowert nach Umsetzung der geplanten Investitionen: 2 639 407 893 CZK
Gesellschaft EBITDA1
EBITDA zum 31.12.2023 (Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisationen) EBITDA zum 31.12.2024 (Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisationen)
Die e-Finance Gruppe
Konzernunternehmen:
e-Finance, a.s. 12 947 000 CZK 7 293 000 CZK
Tochtergesellschaften der e-Finance Gruppe:
Czech Property Fund, s.r.o. 6 090 000 CZK 12 553 000 CZK
e-Finance Apart Hotel, s.r.o. 1 075 000 CZK 9 257 000 CZK
e-Finance CZ, a.s. 34 790 000 CZK 59 337 000 CZK
EFI Hostinec, s.r.o. -1 000 CZK -1 000 CZK
eFi Břeclav, s.r.o.-354 000 CZK 36 000 CZK
EFI Byty, s.r.o. 1 334 000 CZK 1 298 000 CZK
e-Finance Zámek Račice, s.r.o. -645 000 CZK -107 000 CZK
e-Finance Reality, s.r.o. -669 000 CZK -651 000 CZK
e-Finance Developer, s.r.o. 1 135 000 CZK 5 719 000 CZK
Konzern EFI Hotels & Properties, a.s.
Tochtergesellschaft e-Finance, a.s., die einen eigenständigen Konzern bildet:
EFI Hotels & Properties, a.s. -154 000 CZK -861 000 CZK
Tochtergesellschaften der EFI Hotels & Properties, a.s.:
e-Finance EU, a.s. 14 804 000 CZK 12 970 000 CZK
eFi Palace, s.r.o. 14 943 000 CZK 11 693 000 CZK
e-Finance Jihlava, a.s. 6 436 000 CZK 6 300 000 CZK
eFi Palace Resort, s.r.o. 101 000 CZK -81 000 CZK
Insgesamt 91 654 000 CZK 124 667 000 CZK

1EBITDA der Konzerngesellschaften in den Jahren 2023 und 2024

1EBITDA ist die Abkürzung für „Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization“, was auf Deutsch „Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen auf Sachanlagen und immaterielle Vermögensgegenstände“ bedeutet. Diese Finanzkennzahl wird verwendet, um die operative Leistung eines Unternehmens zu messen, da sie die Einflüsse der Finanzierung (Zinsen), des steuerlichen Umfelds und der Abschreibungen von Vermögenswerten (im Falle der Gesellschaften der Gruppe e-Finance, a.s. insbesondere buchhalterische Abschreibungen des langfristigen Vermögens, vor allem Immobilien) eliminiert. Dies ermöglicht einen besser vergleichbaren Blick auf die operative Effizienz zwischen verschiedenen Unternehmen oder Branchen. EBITDA wird aus der Gewinn- und Verlustrechnung wie folgt berechnet: EBITDA = **Ergebnis vor Steuern + J. Zinsaufwendungen und ähnliche Aufwendungen + E.1. Wertberichtigungen des langfristigen immateriellen und materiellen Vermögens. Die Gewinn- und Verlustrechnungen aller Gesellschaften der Gruppe sind in der öffentlichen Dokumentensammlung auf dem Portal justice.cz verfügbar.

Begriffserklärungen


Anteil fremder Mittel am Immobilienportfolio LTV (Loan-to-Value Ratio)

LTV bzw. Loan-to-Value Ratio (Verhältnis der Nettoverschuldung zum Wert des Immobilienvermögens) ist eine Finanzkennzahl, die hauptsächlich bei der Finanzierung von Immobilieninvestitionen verwendet wird, um das Verhältnis zwischen der Höhe des Kredits und dem Wert der besicherten Vermögenswerte (z.B. Immobilien) auszudrücken. Ein gesunder LTV-Wert hängt von den konkreten Marktbedingungen sowie den Anforderungen der Kreditinstitute und Investoren ab, jedoch gelten allgemein einige Grundsätze: 


Ein niedrigerer LTV-Wert ist sicherer:

Ein niedrigerer LTV bedeutet, dass der Kreditnehmer einen geringeren Betrag im Verhältnis zum Wert der Sicherheiten aufgenommen hat. Dies bedeutet ein geringeres Risiko sowohl für den Kreditgeber als auch für den Kreditnehmer, was zu besseren Zinssätzen führen kann. Typische Werte: In vielen Ländern gilt ein LTV-Verhältnis von etwa 80 % oder weniger als gesund. Das bedeutet, dass fremde Mittel 80 % des Immobilienwertes nicht überschreiten.


100 % LTV und mehr:

Einige spezielle Kreditprodukte bieten auch Kredite mit einem LTV von 100 % oder mehr an, was bedeutet, dass der Kreditnehmer kein Eigenkapital einbringen muss. Solche Produkte bergen jedoch in der Regel ein deutlich höheres Risiko und sind mit höheren Zinssätzen verbunden. Regulierung und Anforderungen: Regulierungsbehörden in vielen Ländern legen maximale zulässige LTV-Werte fest, um die Risiken im Zusammenhang mit Immobilienkrediten zu begrenzen und die Wirtschaft zu schützen.  


Nettoverschuldung (Net Debt)

Die Nettoverschuldung ist eine Finanzkennzahl, die die Gesamtverschuldung eines Unternehmens (wie Anleihen und Bankkredite) nach Abzug der verfügbaren liquiden Mittel und Zahlungsmitteläquivalente misst. Diese Kennzahl liefert ein genaueres Bild davon, wie viel ein Unternehmen tatsächlich über seine unmittelbar verfügbaren Geldreserven hinaus schuldet. Sie drückt die effektive Schuldenlast des Unternehmens aus und ist nützlich, um dessen Fähigkeit zur Begleichung seiner Verpflichtungen zu beurteilen. Die Nettoverschuldung ist eine wichtige Kennzahl für Investoren und Kreditgeber, da sie eine bessere Vorstellung von der finanziellen Gesundheit und dem Risiko eines Unternehmens vermittelt als die reine Bruttoverschuldung.