Kennzahlen der Gruppe zum 31.12.2024
Übersicht der wichtigsten Finanzkennzahlen der Gruppe – Eigenkapital, Wert und Verschuldung des Immobilienportfolios, LTV, geplante Investitionen und EBITDA.

Gemäß dem geprüften Jahresabschluss für den Zeitraum 2024
bei Renditeimmobilien
bei Renditeimmobilien
Fremdkapital am Portfoliowert
Konsolidiertes Immobilienportfolio des Konzerns e-Finance Gruppe
zum 31.12.2024
Multifunktionales Gebäude eFi Palace, Brünn, Gebäude A

Das Areal im erweiterten Zentrum von Brünn, das sich auf mehr als 3500 m² erstreckt, wurde einer mehrphasigen Rekonstruktion und Umgestaltung unterzogen. Die erste Etappe, abgeschlossen im November 2013, umfasst 53 kleinere Wohnungen (1+kk und 2+kk), 6 Maisonette-Wohnungen (2+kk und 3+kk), Büro- und Geschäftsräume, ein Restaurant sowie 40 Parkplätze mit einer Gesamtfläche von 2874 m². Die zweite Etappe, abgeschlossen im Februar 2015, ergänzte einen sechsgeschossigen Hoftrakt mit 29 Wohnungen (1+kk bis 4+kk), einen Konferenzsaal sowie Fitness-/Wellnessbereiche mit einer vermietbaren Fläche von 2052 m². Diese werden als Hotel unter der Marke eFi Hotel betrieben, weitere Unterkünfte sind für langfristige Vermietungen vorgesehen. Aktuell befindet sich die dritte Bauphase im Bau, die weitere Wohnungen, Garagenstellplätze, einen Kongresssaal und Büros hinzufügen wird. Mehr
Multifunktionales Gebäude eFi Palace, Brünn, Gebäude B

Grundstück für Anbau und Aufstockung des multifunktionalen Objekts eFi Palace, Brünn

Der multifunktionale Komplex eFi Palace Hotel in Brünn, Stadtteil Zábrdovice, wird um einen zehnstöckigen Anbau mit zwei unterirdischen und acht oberirdischen Etagen sowie um einen zweigeschossigen Aufbau über dem bestehenden Hotel erweitert. Das Projekt umfasst einen im März 2018 erteilten Bebauungsbescheid und eine Baugenehmigung vom Frühjahr 2019. Der Anbau, der an die bestehende Hotelstruktur angeschlossen wird, bietet Raum für Kongress- und Wellnesseinrichtungen sowie langfristige Wohnungsvermietungen. Der Komplex wird dreigeschossige überdachte Parkplätze, eine Hotellobby, Büros, Wohnungen und 52 Unterkunftseinheiten in den Etagen 3 bis 7 bieten, wobei die obersten Etagen Wohnungen und Konferenzräume enthalten. Mehr
EFI SPA Hotel

Es handelt sich um ein historisches Gebäude im Zentrum von Brünn am Platz náměstí 28. října 23, das viele Jahre lang vom Rettungsdienst der Region Südmähren genutzt wurde. Dieses Haus aus der zweiten Hälfte des 19. Jahrhunderts wurde nach Absprache mit dem Nationalen Denkmalamt zu einem Vier-Sterne-Hotel mit 35 Apartments, einem Restaurant, der handwerklichen EFI Brauerei, einem Wellnesszentrum sowie 46 überdachten Parkplätzen umgebaut. Anfang 2018 begann die umfassende Rekonstruktion des Gebäudes und der Bau einer Tiefgarage. Das Hotel wurde im Dezember 2020 abgenommen und eröffnet. Mehr
Zámek Račice

Der Renaissance-Schlosskomplex, gelegen in einem 5,5 ha großen Waldpark zwischen dem Drahaner Bergland und dem Mährischen Karst, durchläuft einen Umbau in drei Etappen, wobei die ersten beiden Etappen bereits abgeschlossen sind und in Betrieb genommen wurden. Im Jahr 2020 wurde die Baugenehmigung für den Umbau des Schlosses zu Ausstellungsräumen, einem Schulungszentrum und einem Wellnesshotel erteilt. Insgesamt entstehen 40 Apartments, mehrere Kongresssäle, repräsentative Räumlichkeiten sowie Wellnessbereiche im Podzámčí und im Hauptgebäude des Schlosses. Das Schloss bietet Besichtigungen und seit 2023 auch Unterkunft, ein Restaurant, Konferenzsäle und Wellness in Podzámčí und Předzámčí. Mehr
Multifunktionales Gebäude eFi Obchodní Galerie, Jihlava

Das Gebäude in zentraler Lage in der Žižkova-Straße in Jihlava wurde umfassend renoviert. Dieses fünfstöckige Geschäftsgebäude mit Aufzug ist zu 95 % vermietet. Im ersten und zweiten Obergeschoss befindet sich eine Einkaufsgalerie mit 22 Geschäftseinheiten. Das dritte und vierte Obergeschoss bieten Büroflächen und Wohnungen, während sich im Untergeschoss Garagen und Lagerräume befinden. Mehr
Wohnhaus Holzova, Brünn-Líšeň

Abgeschlossenes Bauprojekt in Líšeň in der Straße Holzova. Es handelt sich um 9 Wohneinheiten, 7 Garagen und 4 Stellplätze. Derzeit sind die Wohnungen an langfristige sowie kurzfristige Mieter vermietet. Mehr
Residenz Bílovice n. Sv., Brno-Land, luxuriöses Villenhaus mit drei Wohnungen.

Wohnungen im Familienhaus und Grundstücke, Bílovice nad Svitavou, Brno-Land Mehr
Grundstücke, Verkehrswege und Netze für den Bau von Einfamilienhäusern und Photovoltaikanlagen in der Gemeinde Tučapy

Baugrundstücke und zukünftige Baugrundstücke, Netze und Verkehrswege in der Gemeinde Tučapy (ca. 20 km von Brünn) mit einer Gesamtfläche von ca. 22 Tsd. m².
eFi Aparthotel Ia. Etappe

Es handelt sich um ein Areal von 10 000 m², auf dem derzeit die erste Immobilie fertiggestellt ist. Es liegt eine rechtskräftige Standortentscheidung für eine Immobilie mit 15 Wohnungen des Typs 2+1 sowie eine Baugenehmigung für eine Immobilie vor, die als Wellnesszentrum dienen soll. S. 107–108, Preis laut Gutachten 010292/2025
Ein Wohngebäude mit vierzehn Wohnungen 2+1 und einer Wohnung 2+kk. Die Wohnungen werden zur Erholung oder zum langfristigen Wohnen vermietet. Mehr
eFi Aparthotel Ib. Etappe + II. Etappe

Preis für das Jahr 2024 basierend auf qualifizierter Schätzung | S. 107+108 des Gutachtens Nr. 010292/2025
Grundstücke und Projekt für den Bau von 15 Wohnungen. Im Jahr 2024 wurde eine rechtskräftige Baugenehmigung erteilt. Derzeit läuft das Auswahlverfahren für den Bauunternehmer. Nach Fertigstellung wird es sich um ein identisches Gebäude wie in der ersten Bauphase handeln. Grundstücke und Projekt für den Bau eines Wellnesszentrums, eines Kongresszentrums und von Ferienappartements mit erteilter Baugenehmigung. Es wird eine Änderung der Baugenehmigung zum Bau von Kurwohnungen angestrebt. Mehr
Wohnhäuser in Břeclav, Bau von 39 Wohnungen.

Es handelt sich um Grundstücke, die für die Bebauung mit zwei Wohnhäusern mit insgesamt 39 Wohnungen bestimmt sind. Derzeit läuft das Bauverfahren zur Erteilung des Raumordnungsbescheids und der Baugenehmigung. Mehr
Tankstelle Prušánky

Tankstelle Prušánky. Stellplätze für Wohnmobile, Räumlichkeiten für Autoservice, die vermietet werden. Mehr
Omice, Baugrundstück für den Bau von drei Einfamilienhäusern

Der Preis wird durch Marktvergleich und Werkverträge für die Projektdokumentation bestimmt.
Hodonín u Kunštátu

BD Jeseník

EFI Brauerei: Technologie und bauliche Anpassungen der eFi Brauerei in Brünn am Platz Nám. 28 října 23.

Preis gemäß Werkverträgen.
Kennzahlen zum 31.12.2024:
- Wert des Immobilienportfolios: 1 984 407 893 CZK
- Nettoverschuldung (Net Debt): 1 317 597 000 CZK
- Anteil der Fremdmittel am Wert des Immobilienportfolios (LTV): 66,4 %
- Geplante zukünftige Immobilieninvestitionen: 655 000 000 CZK
- Portfoliowert nach Umsetzung der geplanten Investitionen: 2 639 407 893 CZK
Gesellschaft | EBITDA1 | |||
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EBITDA zum 31.12.2023 (Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisationen) | EBITDA zum 31.12.2024 (Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisationen) | |||
Die e-Finance Gruppe
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Konzernunternehmen: | |||
e-Finance, a.s. | 12 947 000 CZK | 7 293 000 CZK | ||
Tochtergesellschaften der e-Finance Gruppe: | ||||
Czech Property Fund, s.r.o. | 6 090 000 CZK | 12 553 000 CZK | ||
e-Finance Apart Hotel, s.r.o. | 1 075 000 CZK | 9 257 000 CZK | ||
e-Finance CZ, a.s. | 34 790 000 CZK | 59 337 000 CZK | ||
EFI Hostinec, s.r.o. | -1 000 CZK | -1 000 CZK | ||
eFi Břeclav, s.r.o. | -354 000 CZK | 36 000 CZK | ||
EFI Byty, s.r.o. | 1 334 000 CZK | 1 298 000 CZK | ||
e-Finance Zámek Račice, s.r.o. | -645 000 CZK | -107 000 CZK | ||
e-Finance Reality, s.r.o. | -669 000 CZK | -651 000 CZK | ||
e-Finance Developer, s.r.o. | 1 135 000 CZK | 5 719 000 CZK | ||
Konzern EFI Hotels & Properties, a.s.
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Tochtergesellschaft e-Finance, a.s., die einen eigenständigen Konzern bildet: | |||
EFI Hotels & Properties, a.s. | -154 000 CZK | -861 000 CZK | ||
Tochtergesellschaften der EFI Hotels & Properties, a.s.: | ||||
e-Finance EU, a.s. | 14 804 000 CZK | 12 970 000 CZK | ||
eFi Palace, s.r.o. | 14 943 000 CZK | 11 693 000 CZK | ||
e-Finance Jihlava, a.s. | 6 436 000 CZK | 6 300 000 CZK | ||
eFi Palace Resort, s.r.o. | 101 000 CZK | -81 000 CZK | ||
Insgesamt | 91 654 000 CZK | 124 667 000 CZK |
1EBITDA der Konzerngesellschaften in den Jahren 2023 und 2024
1EBITDA ist die Abkürzung für „Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization“, was auf Deutsch „Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen auf Sachanlagen und immaterielle Vermögensgegenstände“ bedeutet. Diese Finanzkennzahl wird verwendet, um die operative Leistung eines Unternehmens zu messen, da sie die Einflüsse der Finanzierung (Zinsen), des steuerlichen Umfelds und der Abschreibungen von Vermögenswerten (im Falle der Gesellschaften der Gruppe e-Finance, a.s. insbesondere buchhalterische Abschreibungen des langfristigen Vermögens, vor allem Immobilien) eliminiert. Dies ermöglicht einen besser vergleichbaren Blick auf die operative Effizienz zwischen verschiedenen Unternehmen oder Branchen. EBITDA wird aus der Gewinn- und Verlustrechnung wie folgt berechnet: EBITDA = **Ergebnis vor Steuern + J. Zinsaufwendungen und ähnliche Aufwendungen + E.1. Wertberichtigungen des langfristigen immateriellen und materiellen Vermögens. Die Gewinn- und Verlustrechnungen aller Gesellschaften der Gruppe sind in der öffentlichen Dokumentensammlung auf dem Portal justice.cz verfügbar.
Begriffserklärungen
Anteil fremder Mittel am Immobilienportfolio LTV (Loan-to-Value Ratio)
LTV bzw. Loan-to-Value Ratio (Verhältnis der Nettoverschuldung zum Wert des Immobilienvermögens) ist eine Finanzkennzahl, die hauptsächlich bei der Finanzierung von Immobilieninvestitionen verwendet wird, um das Verhältnis zwischen der Höhe des Kredits und dem Wert der besicherten Vermögenswerte (z.B. Immobilien) auszudrücken. Ein gesunder LTV-Wert hängt von den konkreten Marktbedingungen sowie den Anforderungen der Kreditinstitute und Investoren ab, jedoch gelten allgemein einige Grundsätze:
Ein niedrigerer LTV-Wert ist sicherer:
Ein niedrigerer LTV bedeutet, dass der Kreditnehmer einen geringeren Betrag im Verhältnis zum Wert der Sicherheiten aufgenommen hat. Dies bedeutet ein geringeres Risiko sowohl für den Kreditgeber als auch für den Kreditnehmer, was zu besseren Zinssätzen führen kann. Typische Werte: In vielen Ländern gilt ein LTV-Verhältnis von etwa 80 % oder weniger als gesund. Das bedeutet, dass fremde Mittel 80 % des Immobilienwertes nicht überschreiten.
100 % LTV und mehr:
Einige spezielle Kreditprodukte bieten auch Kredite mit einem LTV von 100 % oder mehr an, was bedeutet, dass der Kreditnehmer kein Eigenkapital einbringen muss. Solche Produkte bergen jedoch in der Regel ein deutlich höheres Risiko und sind mit höheren Zinssätzen verbunden. Regulierung und Anforderungen: Regulierungsbehörden in vielen Ländern legen maximale zulässige LTV-Werte fest, um die Risiken im Zusammenhang mit Immobilienkrediten zu begrenzen und die Wirtschaft zu schützen.
Nettoverschuldung (Net Debt)
Die Nettoverschuldung ist eine Finanzkennzahl, die die Gesamtverschuldung eines Unternehmens (wie Anleihen und Bankkredite) nach Abzug der verfügbaren liquiden Mittel und Zahlungsmitteläquivalente misst. Diese Kennzahl liefert ein genaueres Bild davon, wie viel ein Unternehmen tatsächlich über seine unmittelbar verfügbaren Geldreserven hinaus schuldet. Sie drückt die effektive Schuldenlast des Unternehmens aus und ist nützlich, um dessen Fähigkeit zur Begleichung seiner Verpflichtungen zu beurteilen. Die Nettoverschuldung ist eine wichtige Kennzahl für Investoren und Kreditgeber, da sie eine bessere Vorstellung von der finanziellen Gesundheit und dem Risiko eines Unternehmens vermittelt als die reine Bruttoverschuldung.