Možná se v investování už nějakou dobu pohybujete. Něco jste si přečetli, něco slyšeli, možná už máte za sebou první zkušenost. A právě tehdy se většina lidí dostane k otázce, zda dává smysl kombinace dluhopisů a investičních fondů, nebo zda zvolit pouze jeden nástroj.

V tu chvíli už nejde jen o procenta. Začíná jít o časový horizont, cíle a celkovou strategii.

A právě zde se často ukáže, že odpověď neleží v jednom řešení.

Velmi často dává největší smysl kombinace obou nástrojů.

Proč kombinace dluhopisů a investičních fondů dává smysl

Dluhopisy a investiční fondy plní odlišné role.
A právě proto se mohou vhodně doplňovat.

Kombinace dluhopisů a investičních fondů umožňuje:

rozdělit investici podle různých časových horizontů,
pracovat současně s krátkodobějšími i dlouhodobými cíli,
snížit závislost portfolia na jednom typu investice.

Investiční fond je koncipován jako dlouhodobý nástroj, který pracuje s rozložením investic do více projektů a s horizontem několika let. Jeho cílem je systematicky budovat hodnotu v čase.

Dluhopis může naopak sloužit jako doplňkový prvek portfolia, například pro investory, kteří chtějí část prostředků umístit do nástroje s konkrétně vymezeným časovým rámcem, typicky v horizontu jednoho až několika let.

Nejde o to, který nástroj je „lepší“.
Jde o to, jak a který kdy využít či oba vhodně zapojit do jedné strategie.

Výsledkem není kompromis, ale diverzifikované portfolio, které respektuje různé cíle i rozdílnou dynamiku jednotlivých investic.

Jak může kombinace fungovat v praxi

S tímto principem pracuje i nabídka e-Finance.

Investiční fond FONDEFI je zaměřen na reálná aktiva a koncipován jako dlouhodobá investiční strategie. Fond je určen pro kvalifikované investory a minimální výše investice činí 1 000 000 Kč.
Více informací o fondu naleznete na www.fondefi.cz.

Je vhodný pro investory, kteří chtějí budovat hodnotu postupně a pracovat s horizontem několika let.

Dluhopisy mohou v rámci portfolia plnit jinou roli – například jako nástroj pro část prostředků, u nichž investor preferuje předem definované parametry a konkrétní dobu trvání investice.

Fond tak představuje dlouhodobý základ strategie, zatímco dluhopis může být jejím doplňkem.

Důležité je nastavení proporcí podle individuálních cílů, nikoli univerzální schéma.

Společné mají jedno: investice se přizpůsobuje člověku, ne člověk investici.

Jak poznat, že je kombinace vhodná právě pro vás

Neexistuje univerzální model.

Existují ale otázky, které pomáhají ujasnit si směr:

Jak dlouhý investiční horizont zvažujete?
Jakou část prostředků chcete mít v dlouhodobé strategii?
Jakou míru kolísání jste ochotni v průběhu investice akceptovat?

Velmi často se ukáže, že odpovědí není „buď, anebo“, ale promyšlené propojení více nástrojů.

Investování není produkt. Je to strategie.

Investování není o výběru jednoho nástroje.
Je o strategii, která respektuje čas, cíle i celkovou finanční situaci investora.

Investiční fond i dluhopisy mají své místo.
Teprve jejich vhodná kombinace však umožňuje skutečnou diverzifikaci portfolia.

Právě na tomto principu staví e-Finance svůj přístup k investování. Nenabízí „jisté“ výnosy ani univerzální řešení.
Nabízí strukturu a strategii, které dávají smysl v dlouhodobém kontextu.

Více informací o investičních možnostech a přístupu ke kombinaci investičních nástrojů najdete na webu www.e-finance.eu.