V prvním díle této série jsme se věnovali dluhopisům jako jednomu z nástrojů, se kterými se investoři často setkávají na začátku své investiční cesty. Dnes se posuneme o úroveň výš – k investičním fondům jako k pokročilejšímu řešení pro investory, kteří už mají určité zkušenosti, dostatečný kapitál a chtějí se svými prostředky pracovat dlouhodobě a systematicky.
Investiční fond se do popředí dostává ve chvíli, kdy investor neřeší jen „jednu příležitost“, ale staví na dlouhodobé strategii. Právě zde může fond představovat přirozené pokračování investičního uvažování – zejména pro kvalifikované investory, kteří chápou principy rizika, likvidity a dlouhodobého horizontu.
Investiční fond jako strukturovaný přístup
Na rozdíl od jednotlivé investice pracuje investiční fond s portfoliem. Nesoustředí se na jeden projekt, ale na dlouhodobou investiční strategii, která rozkládá riziko a umožňuje správu kapitálu v čase. Investor se tak stává podílníkem celku, nikoli účastníkem jednoho konkrétního záměru.
Jak investiční fond funguje v praxi
V praxi investiční fond shromažďuje prostředky více investorů a alokuje je do předem definovaného typu aktiv. O výběr, správu a kontrolu projektů se stará profesionální tým podle jasně stanovených pravidel fondu.
Investování prostřednictvím fondu však předpokládá, že investor rozumí základním principům fungování fondu, rizikům a podmínkám vstupu i výstupu. Investoři mají zároveň možnost obrátit se na odborníky, kteří poskytují základní informace o fungování fondu a investiční struktuře. Kontakty na centrálu jsou k dispozici na www.fondefi.cz/kontakt.
Proč investiční fond dává smysl dlouhodobým investorům
Hlavním přínosem investičního fondu je diverzifikace a kontinuita. Fond není nástrojem pro krátkodobá rozhodnutí, ale pro systematickou práci s kapitálem bez nutnosti neustálého zásahu investora. Umožňuje kombinovat pravidelnost s postupným růstem hodnoty portfolia.
Investiční fond zároveň umožňuje podílet se na růstu hodnoty větších nemovitostí a kvalitně připravených projektů i investorům, kteří by na přímý nákup či realizaci obdobného záměru sami kapitálově nedosáhli. Místo jedné konkrétní nemovitosti získává investor podíl na diverzifikovaném portfoliu spravovaném profesionálně, a může se tak účastnit na výnosech a potenciálním zhodnocení „velkých“ realitních aktiv v rozsahu, který odpovídá jeho možnostem – tedy za zlomek ceny, kterou by vyžadovala přímá investice.
FONDEFI jako příklad dlouhodobé strategie
Realitní investiční fond FONDEFI je zaměřen na správu nemovitostních projektů s dlouhodobým horizontem a vazbou na reálná aktiva. Investor se nepodílí na jednotlivých projektech, ale na celkové koncepci fondu. Detailní informace o investiční strategii a podmínkách vstupu jsou dostupné na oficiálních stránkách fondu www.fondefi.cz.
Dovolujeme si zájemce upozornit, že minimální výše investice do fondu je 1 000 000 Kč a je určen pro kvalifikované investory.
Investiční fond a dluhopis jako součást strategie
Dluhopisy a investiční fondy plní v portfoliu odlišné role. Dluhopis pracuje s konkrétním časovým rámcem, fond s dlouhodobou strategií. Rozdíl není v tom, který nástroj je lepší, ale kdy a pro jaký investiční záměr se hodí.
Co si z druhého dílu série odnést
Investování není o volbě jediného produktu, ale o pochopení souvislostí a práce s časem. Investiční fond představuje přirozený další krok pro investory, kteří chtějí své prostředky spravovat dlouhodobě a strukturovaně.
Toto je propagační sdělení, nejedná se o nabídku ani výzvu k upisování. Investorem se může stát pouze kvalifikovaný investor ve smyslu § 272 zákona č. 240/2013 Sb. Než provedete jakékoli konečné investiční rozhodnutí, přečtěte si, prosím, statut a sdělení klíčových informací fondu (KID), které jsou (v některých případech pouze po přihlášení do klientského vstupu) v českém jazyce k dispozici na www.amista.cz.
Investice do investičních nástrojů jsou rizikové, při nepříznivých okolnostech mohou být i ztrátové. Hodnota investičních nástrojů se v čase mění a historické výsledky nejsou indikací ani zárukou výsledků budoucích. Budoucí výnos bude podléhat zdanění, které závisí na osobní situaci každého investora a které se může v budoucnu změnit. Návratnost ani výnos investované částky nejsou zaručeny. Výnos pro investora v cizí měně se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů. Konkrétní rizika a podrobnosti o nich, jakož i podrobnosti o právech investora lze v českém jazyce nalézt ve statutu a KID fondu, případně ve stanovách fondu, není-li fond podílovým fondem.