Investice splatná k 1.3.2031
- investice od 50 000 Kč
- roční úrok 8,5 % je vyplácen každý rok
- dluhopisy jsou zajištěné akciemi hotelové a nemovitostní skupiny EFI Hotels & Properties, a.s.
- dluhopis je možno předčasně splatit kdykoliv
- emitentem dluhopisu je obchodní korporace e-Finance CZ, a.s.
- informace na tel 515 555 555 nebo emailem info@e-finance.eu
- objednávka možná po vyplnění formuláře ZDE
Čím jsou dluhopisy zajištěny?
Každý dluhopis v hodnotě 50.000 Kč je zajištěn 50 ti ks akciemi hotelové a nemovitostní společnosti EFI Hotels & Properties, a.s. (ISIN: CZ0009013108) v hodnotě 65 470 Kč ( 1 309,41 Kč/jedna akcie) Hodnota akcií byla stanovena dle znaleckého posudku č. ev.č. 094783-2025, který je uveden v přílohách na konci této stránky. Tyto akcie byly schváleny k veřejné nabídce na základě unijního prospektu pro růst vyhotoveného za účelem veřejné nabídky až 830 410 kusů akcií ISIN CZ0009013843 a ISIN CZ0009013108. Schválení ČNB a Prospekt jsou uvedeny v přílohách na konci této stránky.
EFI Hotels & Properties, a.s. vlastní a provozuje následující prověřené nemovitostní projekty s jasnou investiční logikou.
EFI Palace, Brno – nájemní rezidenční projekt v centru Brna
Severní pohled
Uliční část
Jižní pohled
Situování balkonů na jih
Vnitroblok
Parkování pro 34 vozidel
EFI Palace je vlajkovým projektem FONDEFI SICAV, a.s., realitní podfond. Jde o rozsáhlý bytový a ubytovací komplex v centru Brna, který po dostavbě třetí etapy vytvoří největší rezidenční projekt v centru města ve vlastnictví jediné společnosti, zaměřený na dlouhodobé a střednědobé ubytování.
Stávající komplex tvoří 88 bytů a ubytovacích jednotek (1+kk až 4+kk), doplněných o kanceláře a obchodní prostory, restauraci, kongresový sál, wellness & fitness, bazén a pracovní zónu (workplace) pro setkávání týmů, práci s notebookem a menší meetingy.
Cílovou skupinou nájemců jsou především lidé přicházející do Brna za prací nebo studiem – manažeři, specialisté, IT profesionálové, doktorandi a studenti vyšších ročníků – kteří nehledají trvalé bydliště, ale pohodlné a plně vybavené zázemí na období od jednoho měsíce až po několik let. Díky tomu lze dosahovat nadprůměrných nájmů, zatímco volné jednotky jsou v případě potřeby flexibilně zapojovány do hotelového režimu.
Plánovaná třetí etapa, pro kterou je vydané pravomocné územní rozhodnutí i stavební povolení, navazuje přímo na stávající komplex formou desetipodlažní přístavby (2 podzemní + 8 nadzemních podlaží) a nástavby části stávající budovy. Po dobudování vznikne dalších 60 bytových apartmánů, třípodlažní garážové parkování, nové kanceláře a střešní kongresové a eventové prostory v 8. NP s terasou.
Celkem tak komplex nabídne 148 bytů a ubytovacích jednotek, kongres pro cca 100 osob, menší střešní sál s terasou, coworkingové a kancelářské plochy, wellness, fitness, bazén a rozsáhlé společné zázemí.
Očekávaná hodnota celého areálu po dokončení třetí etapy přesáhne 1,2 mld. Kč. Projekt je koncipován s využitím rozumné finanční páky (kombinace bankovního financování a kapitálu fondu), což vytváří nadprůměrný potenciál pro zhodnocení prostředků investorů. Nemovitost je rozdělena na jednotlivé jednotky, což poskytuje fondu flexibilní exitovou strategii – od postupného rozprodeje bytů a jednotek individuálním investorům až po prodej celého komplexu institucionálnímu investorovi.
EFI Palace tak plní pro FONDEFI dvě role:
stabilní zdroj příjmů díky dlouhodobým nájmům a hotelovému provozu, růstový projekt, který kombinací rozvoje, finanční páky a promyšlené exitové strategie významně přispívá k růstu vnitřní hodnoty fondu.
Po dokončení třetí etapy bude komplex tvořit 148 nadstandardně vybavených bytů v dispozicích 1+kk až 4+kk, určených primárně pro dlouhodobé pobyty od jednoho měsíce až po několik let. Díky tomu lze dosahovat nadprůměrného nájemného oproti standardnímu rezidenčnímu trhu. Neobsazené byty jsou průběžně zapojovány do hotelového režimu, což dále zvyšuje výnosový potenciál projektu.
Další informace o projektu najdete na: https://www.efipalace.cz/
Přístavba EFI Palace Brno – přidáváme dalších 60 bytů
Východní pohled
Hlavní část přístavby
Jihovýchodní pohled
Situování balkonů na jihovýchod
Jihozápadní pohled
Přístavba navýší stávající blok B o dvě patra
Plánovaná třetí etapa (s pravomocným ÚR i SP) přímo navazuje na stávající komplex formou desetipodlažní přístavby (2 podzemní + 8 nadzemních podlaží) a nástavby části stávající budovy. Přinese dalších cca 60 bytových apartmánů, třípodlažní garážové parkování, nové kanceláře a střešní kongresové a eventové prostory v 8. NP s terasou. Po dokončení všech etap tak komplex nabídne 148 bytů a ubytovacích jednotek, kongresové prostory cca pro 100 osob, menší střešní sál s terasou, coworking a kancelářské plochy, wellness, fitness, bazén a rozsáhlé společné zázemí.
Stavba byla zahájena vybudováním sítí. V současnosti se dokončuje projektová dokumentace pro provedení stavby a následně bude probíhat tendrování generálního dodavatele. Předpokládané zahájení hlavních stavebních prací je v roce 2026.
Dispozice a plochy podle projektové dokumentace počítají s celkovou podlahovou plochou 7 183,58 m². Z toho připadá 2 332,18 m² na bytové apartmány, kterých bude celkem 60. Garáže zaujmou plochu 1 827,31 m² a budou řešeny jako třípodlažní kryté stání v úrovni 1NP až 2PP. Pro administrativní část je vyčleněno 1 323,18 m², což odpovídá kapacitě kanceláří pro přibližně 65 osob. Ostatní a technické zázemí zabírá 315,66 m². Zbývajících 1 385,25 m² připadne na společné zázemí budovy.
Funkční členění:
- 1NP–2PP: parkovací stání a technické zázemí budovy
- 1NP: lobby hotelu se zázemím a propojovací chodby ke stávajícím etapám
- 2NP: kanceláře a byty
- 3NP–7NP: 52 ubytovacích jednotek (30–150 m²)
- 8NP: byty a kancelářské prostory (součást nástavby stávajícího multifunkčního objektu)
EFI SPA Hotel **** Superior, Brno
Čelní pohled
Historická fasáda z konce 19. století
Severozápadní pohled
Po celkové rekonstrukci a nástavbě
Hotelové pokoje
Hotelové pokoje ve standardu 4* Superior
EFI SPA Hotel Brno je moderní městský hotel **** Superior umístěný v kompletně zrekonstruované historické budově na náměstí 28. října, v docházkové vzdálenosti od historického centra Brna. Hotel byl uveden do provozu v roce 2021 a nabízí třicet pět luxusních apartmánů ve vysokém standardu vybavení, cílených na náročnější městské a business klienty.
Součástí projektu je plnohodnotné SPA & wellness centrum se saunovým světem, vířivkou, odpočinkovými zónami a venkovní terasou s výhledem na městské dominanty. Hotel dále disponuje vlastní restaurací, řemeslným pivovarem a podzemním parkováním na ploše1 696 m² s možností dobíjení elektromobilů, což zvyšuje atraktivitu pro firemní klientelu, účastníky veletrhů i víkendové návštěvníky Brna.
Z hlediska podfondu představuje EFI SPA Hotel stabilní zdroj provozního cash flow s rostoucí obsazeností a potenciálem dalšího zhodnocení díky kombinaci ubytování, wellness a gastronomických služeb ve špičkové městské lokalitě. Hotel zároveň dobře doplňuje rezidenční a long-stay projekty v portfoliu tím, že cílí na jiný, ale příbuzný segment městského ubytování – krátkodobé a střednědobé pobyty s vyšší přidanou hodnotou služeb.
Další informace najdete na: https://www.efispahotel.cz
EFI Obchodní galerie Jihlava – stabilní výnosové centrum v krajském městě
Severovýchodní pohled
V 1 NP a 2 NP se nachází obchody
Východní pohled
V 3 NP až 4 NP se nachází byty a kanceláře
Vnitřní prostory
Obchodní galerie v 2 NP
EFI Obchodní galerie Jihlava je multifunkční městský objekt na frekventované třídě Žižkova, v bezprostřední blízkosti historického centra krajského města Jihlavy. Budova na pozemcích o výměře 1 327 m² prošla rozsáhlou rekonstrukcí a dnes představuje moderní městské centrum služeb, obchodu a bydlení s kvalitním dopravním napojením a vysokou frekvencí chodců i automobilové dopravy.
Nemovitost má čtyři nadzemní a jedno podzemní podlaží. V přízemí a 1. patře je vybudována obchodní galerie s 25 retailovými jednotkami o celkové ploše přes 1 200 m², doplněná o další komerční plochy, služby. Vyšší podlaží (3. a 4. nadzemní podlaží) jsou využívána jako kanceláře a byty, což zajišťuje diverzifikaci příjmů z nájemného napříč segmenty. V objektu je k dispozici 14 bytových jednotek o souhrnné ploše přibližně 300 m², více než 2 300 m² obchodních a kancelářských ploch a přes 1 100 m² společných prostor. V podzemním podlaží probíhá přestavba na krytá garážová stání a skladové prostory, které dále zvyšují atraktivitu budovy pro nájemce.
Objekt stabilně dosahuje vysoké obsazenosti přes 90%, přičemž struktura nájemců zahrnuje menší i střední obchodní provozovny, služby, kanceláře a bydlení. Tato kombinace zajišťuje stabilní cash flow a odolnost vůči výkyvům v jednotlivých segmentech. Doplňkový rozvojový potenciál představuje plánovaná nástavba pátého nadzemního podlaží s 11 novými byty, která zvýší jak nájemní příjem, tak celkovou hodnotu nemovitosti.
Z pohledu dalšího rozvoje se nabízí také postupná konverze 3. a 4. nadzemního podlaží z kancelářských prostor na rezidenční jednotky, čímž by došlo k posílení bytové složky v atraktivní městské lokalitě s trvale silnou poptávkou po nájemním bydlení. Tato přestavba by umožnila nejen zvýšit výnos z nájemného, ale zároveň vytvořit jednotky vhodné k následnému rozprodeji po jednotlivých bytech.
Dluhopisy e-Finance CZ Zajištěné EFI 43 s ročním úrokem 8,5 %
Společnost e-Finance CZ, vydává ke dni 1. března 2026 emisi dluhopisů e-Finance CZ Zajištěné EFI 43 v rámci dluhopisového programu e-Finance CZ. Dluhopisy e-Finance CZ Zajištěné EFI 43 lze objednávat od 9.1.2026.
Úrokový výnos
Dluhopisy nesou pevné zhodnocení ve výši 8,5 % p.a. Uvedený úrok je fixovaný po celé období a jeho výše se nemění bez ohledu na případný pokles bankovních úrokových sazeb. Úrok bude majiteli dluhopisu vyplacen 1.3.2027, 1.3.2028, 1.3.2029, 1.3.2030 a 1.3.2031.
Forma dluhopisů
Dluhopisy jsou vydávány v listinné podobě, na jméno a jsou volně převoditelné rubopisem, přičemž převod nepodléhá schválení a není ani zpoplatněn. Rovněž upsání dluhopisu je realizováno bez jakýchkoli poplatků.
Upsání a koupě dluhopisů
Nejprve uzavřete smlouvu o upsání a koupi dluhopisů, poté uhradíte emisní kurz upsaných dluhopisů, a to buď převodem na účet, který je ve smlouvě uveden, nebo v hotovosti (hotovost pouze do ekvivalentu 250 000 Kč), a následně Vám budou předány dluhopisy. Dluhopisy mohou být také zaslány poštou jako pojištěná cenná zásilka. Nominální hodnota jednoho dluhopisu a minimální výše investované částky činí 50 000 Kč. Smlouvu o upsání dluhopisů je možno uzavřít přímo v sídle společnosti e-Finance CZ, a.s. v Brně na ulici Bratislavská 234/52, nebo v pražské pobočce v budově City Empiria, Na Strži 1702/65, Praha nebo korespondenční formou nebo po vyplnění objednávkového formuláře níže.
Investiční příležitost zajištěná zástavním právem
Investiční a realitní koncern e-Finance, a.s. uvádí na český investiční trh tříleté dluhopisy zajištěné zástavním právem na akciích hotelové skupiny EFI Hotels & Properties, a.s.
Emise e-Finance Dluhopisů zajištěná zástavním právem na akciích skupiny EFI Hotels & Properties, a.s. přináší investorům možnost investovat svoje prostředky s pětiletým horizontem s fixním úrokem 8,5 % po celé období. Úroky jsou vyplácené jednou ročně. Tento výnos je pevný, a není vázán na snižující se základní sazbu České národní banky, od které se na trhu běžně odvíjejí sazby spořících účtů. Nabídka platí do doby upsání veškerého plánovaného objemu dluhopisů ve výši 400 mil. Kč. Dle prospektu dluhopisů, který byl schválen Českou národní bankou dne 19.3.2025 nepřesáhne celková hodnota vydaných a nesplacených dluhopisů 800 mil. Kč.
Audit konsolidované účetní závěrky
Skupina EFI Hotels & Properties, a.s. audituje svoji konsolidovanou účetní závěrku u renomované mezinárodní společnosti BDO Audit s.r.o. s výrokem auditora „bez výhrad“. Auditovanou konsolidovanou účetní závěrku najdete níže ke stažení.
Investiční majetek skupiny EFI Hotels & Properties, a.s.
Dle auditované konsolidované účetní závěrky za rok 2023, kterou níže najdete ke stažení disponuje EFI Hotels & Properties, a.s. aktivy v hodnotě 1,36 miliardy Kč.
Z toho tvoří největší část majetku nemovitosti v hodnotě 1,15 miliardy Kč.
Vlastní kapitál EFI Hotels & Properties, a.s. je dle auditované účetní závěrky ve výši 821 miliónů Kč. Majetek skupiny EFI Hotels & Properties, a.s. tvoří 100% podíly v hotelových a nemovitostních korporacích. Hodnota těchto podílů byla určena v roce 2023 znaleckými posudky, které vypracoval renomovaný znalecký ústav ZNALCI A ODHADCI – znalecký ústav, spol. s r.o. Posudky lze nalézt níže ke stažení.
Dceřiné společnosti EFI Hotels & Properties, a.s. provozují a spravují hotely a nájemní nemovitosti, kanceláře, obchodní prostory a byty pod známou značkou EFI.
Všechny nemovitosti patřící do skupiny EFI Hotels &Properties, a.s. jsou v bezvadném stavu, jsou funkční a zkolaudovány a jsou provozovány s kladným ukazatelem EBITDA.
Využití investičních prostředků
Investiční a realitní korporace e-Finance, a.s. působí na trhu již 24 let. Prostředky získané emisemi dluhopisů využívá k investicím, které jsou výhradně spojeny s komerčními nemovitostmi jako jsou hotely, bytové domy, kancelářské a obchodní prostory, které provozuje pod známou renomovanou značkou EFI.
Pokud začnete investovat s e-Finance, a.s. budete se podílet na výnosech z komerčních nemovitostí. Investice s námi Vám přinese vždy atraktivní úrok s přiměřeným zajištěním skutečným majetkem. Do budoucna přednostně předložíme našim investorům nabídku na upsání akcií skupiny EFI Hotels & Properties, a.s. Pokud ji využijete stanete se přímými vlastníky EFI Hotels & Properties, a.s. s pravidelnou roční dividendou.
Zpětný odkup dluhopisů
Korporace e-Finance, a.s. také garantuje zpětný odkup dluhopisů, pokud budete investované prostředky nebo jejich část potřebovat dříve. Tento odkup je zpoplatněn dle podmínek schváleného prospektu dluhopisu a konkrétních emisních podmínek.
Investorské benefity
Každý investor investující do emisí zajištěných dluhopisů e-Finance, a.s. získá voucher na 20% slevu na až pětidenní pobyt pro 6 osob, ve kterémkoliv EFI Hotelů, viz. www.efihotels.com.
Každé čtvrtletí zasíláme investorům náš Investiční bulletin, kde je pravidelně informujeme o našich výsledcích, představujeme jim další investiční příležitosti. Poslední číslo našeho Investičního bulletinu naleznete ZDE.
Dokumenty ke stažení
- Auditovaná konsolidovaná účetní závěrka
- Znalecký posudek e-Finance EU, a.s.
- Znalecký posudek eFi Palace, s.r.o.
- Znalecký posudek eFi Palace Resort, s.r.o.
- Znalecký posudek e-Finance Jihlava a.s.
- Schválení veřejné nabídky akcií EFI Hotels & Properties
- Prospekt akcií EFI Hotels & Properties
- Znalecký posudek EFI Hotels & Properties
Schválení ČNB
Základní prospekt dluhopisů schválila Česká národní banka jako příslušný orgán podle nařízení (EU) 2017/1129.
Kompletní rozhodnutí ČNB o schválení základního prospektu nabídkového programu dluhopisů
Česká národní banka schvaluje tento prospekt pouze z hlediska toho, že splňuje normy týkající se úplnosti, srozumitelnosti a soudržnosti, které ukládá nařízení (EU) 2017/1129. Toto schválení by se nemělo chápat jako potvrzení kvality cenných papírů, které jsou předmětem tohoto prospektu. Investoři by měli provést své vlastní posouzení vhodnosti investování do těchto cenných papírů. Doporučujeme, aby si potenciální investoři přečetli prospekt, nežli učiní investiční rozhodnutí, aby tak plně pochopili potenciální rizika a výnosy spojené s rozhodnutím investovat do cenných papírů.
Kompletní informace
Ke stažení: Prospekt e-Finance CZ 2025
Údaje uvedené v konsolidované rozvaze společnosti EFI Hotels & Properties, a.s. na stranách č. 30 a 48, které jsou označeny jako minulé účetní období, jsou údaji za období končící 27.6.2023.
Ke stažení: Konečné podmínky emise dluhopisů e-Finance CZ Zajištěné EFI 43.pdf
S emisními podmínkami se lze rovněž seznámit v sídle emitenta na adrese Bratislavská 234/52, Brno, kde jsou zdarma dostupné ve formě brožury a na elektronickém nosiči dat CD.