ZAJIŠTĚNÉ INVESTIČNÍMI AKCIEMI TŘÍDY Z FONDEFI SICAV, A.S.
Investice splatná k 1.9.2028
- investice od 50 000 Kč
- roční úrok 8 % za první výnosové období (01.09.2026 až 31.08.2027)
- roční úrok 7 % za druhé výnosové období (01.09.2027 až 31.08.2028)
- ISIN: CZ0003585549
- dluhopisy jsou zajištěné investičními akciemi třídy Z realitního podfondu FONDEFI SICAV, a.s.
- zajištění: 50 000 ks investičních akcií třídy Z na 1 dluhopis, kurz pro stanovení zajištění 1 Kč / IA
- dluhopis je možno na žádost vlastníka předčasně odkoupit dle podmínek emise
- emitentem dluhopisu je obchodní korporace e-Finance CZ, a.s.
- informace na tel. 515 555 555 nebo e-mailem info@e-finance.eu
- objednávka možná po vyplnění formuláře ZDE
Čím jsou dluhopisy zajištěny?
Dluhy emitenta z dluhopisů jsou podle prospektu zajištěny zástavním právem k investičním akciím třídy Z realitního podfondu FONDEFI SICAV, a.s. (ISIN třídy Z: CZ1005202935). Zástavcem je e-Finance, a.s.; práva ze zajištění vykonává ve prospěch vlastníků dluhopisů Agent pro zajištění Czech Property Fund, s.r.o.
Každý dluhopis o jmenovité hodnotě 50 000 Kč je zajištěn takovým počtem investičních akcií třídy Z, který se stanoví k datu emise podle posledního známého kurzu investiční akcie třídy Z zveřejněného administrátorem fondu před datem emise.
Počet IA na 1 dluhopis = nejmenší celé číslo N, pro které N × Kurz ≥ 50 000 Kč.
Pokud se kurz investiční akcie po datu emise zvýší nebo sníží, počet investičních akcií zajišťujících dluhopisy dané emise se nemění a změna kurzu sama o sobě nezakládá povinnost emitenta nebo zástavce doplnit zajištění.
Parametry zajištění dle konečných podmínek: kurz investiční akcie třídy Z použitý pro stanovení zajištění činí 1 Kč za investiční akcii; na jeden dluhopis připadá 50 000 ks investičních akcií; celkový počet investičních akcií tvořících zajištění této emise činí při vydání celé emise 20 000 000 ks. Celkový počet investičních akcií tvořících zajištění emise odpovídá skutečnému počtu vydaných dluhopisů a při neupsání celé předpokládané jmenovité hodnoty bude odpovídajícím způsobem nižší.
Dluhopisy e-Finance CZ Zajištěné FONDEFI 1 s ročním úrokem až 8 % a 7 %
Společnost e-Finance CZ, a.s. vydává ke dni 1. září 2026 emisi dluhopisů e-Finance CZ Zajištěné FONDEFI 1 v rámci dluhopisového programu e-Finance CZ. Dluhopisy e-Finance CZ Zajištěné FONDEFI 1 lze objednávat od 20.7.2026 do 31.8.2026.
Úrokový výnos
Dluhopisy nesou pevné zhodnocení ve výši 8 % p.a. za první výnosové období (1.9.2026 až 31.8.2027) a 7 % p.a. za druhé výnosové období (1.9.2027 až 31.8.2028). Uvedený úrok je fixovaný pro příslušná výnosová období a jeho výše se nemění bez ohledu na případný pokles bankovních úrokových sazeb. Úrok bude majiteli dluhopisu vyplacen 1.9.2027 a 1.9.2028.
Forma dluhopisů
Dluhopisy jsou vydávány v listinné podobě jako cenné papíry na řad a jsou převoditelné rubopisem. Převod dluhopisů se řídí platnými právními předpisy, základním prospektem a příslušnými emisními podmínkami. Dluhopisům nebylo přiděleno úvěrové hodnocení neboli rating a nejsou přijaty k obchodování na regulovaném ani jiném trhu cenných papírů.
Upsání a koupě dluhopisů
Nejprve uzavřete smlouvu o upsání a koupi dluhopisů, poté uhradíte emisní kurz upsaných dluhopisů, a to převodem na účet, který je ve smlouvě uveden, nebo jiným způsobem sjednaným ve smlouvě, a následně Vám budou předány dluhopisy. Dluhopisy mohou být také zaslány poštou jako pojištěná cenná zásilka. Nominální hodnota jednoho dluhopisu a minimální výše investované částky činí 50 000 Kč. Smlouvu o upsání dluhopisů je možno uzavřít přímo v sídle společnosti e-Finance CZ, a.s. v Brně na ulici Bratislavská 234/52, nebo v pražské pobočce v budově City Empiria, Na Strži 1702/65, Praha, korespondenční formou nebo po vyplnění objednávkového formuláře níže.
Investiční příležitost zajištěná zástavním právem
Investiční a realitní koncern e-Finance, a.s. uvádí na český investiční trh dvouleté dluhopisy zajištěné zástavním právem k investičním akciím třídy Z realitního podfondu FONDEFI SICAV, a.s.
Emise e-Finance Dluhopisů zajištěná zástavním právem k investičním akciím třídy Z realitního podfondu FONDEFI SICAV, a.s. přináší investorům možnost investovat svoje prostředky s dvouletým horizontem s 8% ročním úrokem v prvním roce a 7% ročním úrokem ve druhém roce. Úroky jsou vyplácené jednou ročně. Tento výnos je pevný a není vázán na základní sazbu České národní banky, od které se na trhu běžně odvíjejí sazby spořicích účtů. Nabídka platí do 31.8.2026, nejdéle však do doby upsání veškerého plánovaného objemu dluhopisů ve výši 20 mil. Kč. Dle základního prospektu, který byl schválen Českou národní bankou dne 2.7.2026, nesmí celková jmenovitá hodnota vydaných a nesplacených dluhopisů v rámci dluhopisového programu překročit 800 mil. Kč.
Oceňování investičních akcií třídy Z
Hodnota investičních akcií třídy Z je stanovována administrátorem fondu v souladu se statutem fondu a příslušnými právními předpisy. Pro stanovení rozsahu zajištění této emise byl použit kurz investiční akcie třídy Z ve výši 1 Kč za jednu investiční akcii.
Po datu emise se počet investičních akcií tvořících zajištění nemění pouze v důsledku zvýšení nebo snížení jejich hodnoty. Změna kurzu investičních akcií proto sama o sobě nezakládá povinnost emitenta nebo zástavce doplnit zajištění.
Hodnota investičních akcií je závislá na hodnotě aktiv držených realitním podfondem a na výsledcích jeho hospodaření. Hodnota investičních akcií se může v průběhu trvání emise zvýšit i snížit.
Podkladová aktiva realitního podfondu FONDEFI
Hlavním podkladovým aktivem realitního podfondu FONDEFI SICAV, a.s. jsou akcie společnosti EFI Hotels & Properties, a.s., která prostřednictvím svých dceřiných společností vlastní, provozuje a ekonomicky ovládá realitní a hotelová aktiva skupiny EFI.
Mezi hlavní realitní aktiva a projekty prezentované v souvislosti s realitním podfondem patří zejména rezidenční a ubytovací komplex EFI Palace v Brně, připravovaná třetí etapa EFI Palace, EFI SPA Hotel v Brně a EFI Obchodní galerie Jihlava.
Portfolio kombinuje již provozované a pronajímané nemovitosti s připravovanými rozvojovými projekty. Hodnota investičních akcií třídy Z je proto ovlivněna zejména hodnotou podkladových aktiv, hospodářskými výsledky jednotlivých projektů, obsazeností provozovaných nemovitostí a celkovým vývojem realitního trhu.
Informace o FONDEFI SICAV, a.s., realitním podfondu a jeho podkladových aktivech jsou na této stránce uváděny pouze za účelem vysvětlení způsobu zajištění dluhopisů. Nejedná se o nabídku ani veřejnou nabídku investičních akcií FONDEFI SICAV, a.s.
Využití investičních prostředků
Investiční a realitní korporace e-Finance, a.s. působí na trhu již 25 let. Finanční prostředky získané emisí dluhopisů budou použity zejména k financování projektových společností skupiny, a to za účelem refinancování pořízení objektů Zámek Račice a Horské středisko Lipová, rekonstrukce objektů nebo renovace historicky cenných prvků, renovace mobiliáře, pořízení movitých věcí, provozního financování, refinancování poskytnutých zdrojů a refinancování vydaných dluhopisů.
Předpokládaný čistý výtěžek celé emise po odečtení nákladů na přípravu a distribuci emise činí 19 900 000 Kč.
Zpětný odkup dluhopisů
Emitent e-Finance CZ, a.s. umožňuje zpětný odkup dluhopisů, pokud budete investované prostředky nebo jejich část potřebovat dříve. Na žádost vlastníka emitent dluhopisy odkoupí také před dnem jejich konečné splatnosti. Datum splatnosti kupní ceny bude tři měsíce ode dne uzavření kupní smlouvy. Kupní cena bude vypočtena jako součet jmenovité hodnoty dluhopisů a poměrné části výnosu vypočtené podle emisních podmínek, přičemž výnos bude ke dni splatnosti kupní ceny snížen o 10 %.
Investorské benefity
Každý investor investující do emisí zajištěných dluhopisů e-Finance, a.s. získá voucher na 20% slevu na až pětidenní pobyt pro 6 osob, ve kterémkoliv EFI Hotelu, viz www.efihotels.com.
Každé čtvrtletí zasíláme investorům náš Investiční bulletin, kde je pravidelně informujeme o našich výsledcích a představujeme jim další investiční příležitosti. Poslední číslo našeho Investičního bulletinu naleznete ZDE.
Dokumenty ke stažení
- Auditovaná konsolidovaná účetní závěrka
- Znalecký posudek e-Finance EU, a.s.
- Znalecký posudek eFi Palace, s.r.o.
- Znalecký posudek eFi Palace Resort, s.r.o.
- Znalecký posudek e-Finance Jihlava a.s.
Schválení ČNB
Základní prospekt dluhopisů schválila Česká národní banka jako příslušný orgán podle nařízení (EU) 2017/1129 rozhodnutím ze dne 2.7.2026, č. j. 2026/127135/CNB/650 ke sp. zn. S-Sp-2026/00127/CNB/653. Rozhodnutí nabylo právní moci dne 3.7.2026.
Kompletní rozhodnutí ČNB o schválení základního prospektu nabídkového programu dluhopisů
Česká národní banka schvaluje tento prospekt pouze z hlediska toho, že splňuje normy týkající se úplnosti, srozumitelnosti a soudržnosti, které ukládá nařízení (EU) 2017/1129. Toto schválení by se nemělo chápat jako potvrzení kvality cenných papírů, které jsou předmětem tohoto prospektu. Investoři by měli provést své vlastní posouzení vhodnosti investování do těchto cenných papírů. Doporučujeme, aby si potenciální investoři přečetli prospekt a konečné podmínky emise, nežli učiní investiční rozhodnutí, aby tak plně pochopili potenciální rizika a výnosy spojené s rozhodnutím investovat do cenných papírů. Investor může přijít o veškerý investovaný kapitál nebo jeho část.
Kompletní informace
Ke stažení: Prospekt e-Finance CZ Zajištění FONDEFI 2026
Ke stažení: Konečné podmínky emise dluhopisů e-Finance CZ Zajištěné FONDEFI 1.pdf
S emisními podmínkami se lze rovněž seznámit v sídle emitenta na adrese Bratislavská 234/52, Brno, kde jsou zdarma dostupné ve formě brožury a na elektronickém nosiči dat CD.
